Політика боротьби з відмиванням грошей (AML) і «Знай свого клієнта» (KYC).

1. Політика AML і KYC поширюється на pocketoption.com та її партнерів та Клієнтів (далі «Компанія») і має на меті перешкоджання та активне запобігання відмиванню коштів та будь-якій іншій діяльності, що полегшує відмивання коштів або фінансування терористичної чи злочинної діяльності. Компанія вимагає від своїх керівників, співробітників та філій дотримуватися принципів цієї Політики для того, щоб не допустити використання своїх послуг з метою відмивання грошей.

2. У рамках цієї Політики, як правило, є дії, спрямовані на приховування чи спотворення справжнього походження коштів, одержаних злочинним шляхом, з метою відмивання незаконних доходів.

3. Зазвичай відмивання коштів відбувається у три етапи. Спочатку, на етапі «розміщення», готівка потрапляє у фінансову систему, де гроші, отримані внаслідок злочинних дій, перетворюються на грошові інструменти, такі як грошові перекази, дорожні чеки або розміщуються на рахунках у фінансових установах. На етапі «розшарування» кошти переказуються або переміщуються на інші рахунки або в інші фінансові установи для подальшого відокремлення грошей від їхнього злочинного походження. На етапі «інтеграції» кошти повертаються в економіку та використовуються для придбання майна, фінансування бізнесу чи злочинної діяльності. При фінансуванні тероризму можуть і не використовуватися кошти, отримані від злочинної діяльності; швидше за все це – спроба приховати походження чи передбачуване використання коштів, які згодом будуть використані у злочинних цілях.

4. Клієнт бере на себе зобов'язання:

дотримуватись правових норм, у тому числі міжнародних, спрямованих на боротьбу з незаконною торгівлею, фінансовими махінаціями, відмиванням та легалізацією грошових коштів, отриманих незаконним шляхом;
виключити пряме чи опосередковане пособництво незаконної фінансової діяльності та будь-яким іншим незаконним операціям з використанням Сайту.

5. Клієнт гарантує легальне походження, законне володіння та право на використання перерахованих ним на Рахунки Компанії коштів.

У разі підозрілих або шахрайських грошових поповнень, включаючи використання вкрадених кредитних карток та/або будь-яку іншу діяльність шахрайського характеру (включаючи будь-які повернення або анулювання платежів), Компанія залишає за собою право блокувати Ваш рахунок та анулювати будь-які зроблені виплати, а також розслідувати характер сумнівних операцій на Рахунку Клієнта, внаслідок чого призупинити такі операції до з'ясування причин їх виникнення та закінчення розслідування.

6. Під час проведення розслідування Компанія залишає за собою право запитувати у Клієнта копії посвідчення особи та банківських карток, які використовуються для поповнення Рахунку, платіжні та інші документи, що підтверджують законне володіння та легальне походження коштів.

Клієнту заборонено використовувати послуги та/або програмне забезпечення для будь-якої незаконної чи шахрайської дії, або для будь-якої незаконної чи шахрайської транзакції (включаючи відмивання грошей) відповідно до законодавства країни юрисдикції Клієнта.

Відмова Компанії від проведення підозрілих операцій не є підставами для виникнення цивільно-правової відповідальності Компанії за невиконання зобов'язань щодо Клієнта.

7. Кожен підрозділ Компанії повинен керуватися політикою AML та KYC, складеною відповідно до вимог місцевого законодавства.

8. Вся персональна та службова документація зберігатиметься протягом мінімального періоду часу, встановленого місцевим законодавством.

9. Всі нові співробітники обов'язково проходять навчання на предмет AML та KYC. Існуючі співробітники проходять навчання щороку. Участь у додаткових навчальних програмах є обов'язковою для всіх співробітників, що мають відношення до AML та KYC.

10. Компанія має право вимагати від Клієнта підтвердити свою реєстраційну інформацію, вказану під час відкриття торгового рахунку на свій розсуд та у будь-який момент. З метою верифікації даних Компанія може вимагати у Клієнта надання нотаріально засвідчених копій: паспорта, прав або національного посвідчення для підтвердження особи; виписки з банківського рахунку або рахунки за комунальні послуги на підтвердження адреси проживання. В особливих випадках Компанія може попросити Клієнта надати фотографію Клієнта, який має посвідчення особи поряд з його обличчям. Детальні вимоги до ідентифікації клієнтів наведено у розділі «Політика AML» на офіційному сайті Компанії.

11. Процедура верифікації ідентифікаційних даних Клієнта не є обов'язковою, за умови, що клієнт не отримав такого запиту від компанії. Клієнт може добровільно надіслати копію паспорта або іншого документа, що підтверджує його особу, до відділу роботи з клієнтами Компанії, для забезпечення перевірки зазначених персональних даних. Клієнт повинен враховувати, що при здійсненні депозитів/виводів коштів за допомогою банківського переказу, необхідно надати документи для повної верифікації імені та адреси згідно зі специфікою здійснення та обробки банківських транзакцій.

12. Якщо будь-які реєстраційні дані Клієнта (повне ім'я, адреса або номер телефону) були змінені, Клієнт зобов'язаний негайно внести відповідні правки до даних, вказаних в особистому профілі в Компанії або повідомити відділ роботи з клієнтами Компанії про такі зміни.

12.1. Для зміни телефонного номера, вказаного під час реєстрації клієнтського профілю, ми вимагаємо надати документ, що підтверджує право володіння новим номером (договір з провайдером мобільного зв'язку), та фотографію документа, що засвідчує особу, яку клієнт тримає поруч зі своїм обличчям. Персональні дані клієнта в обох документах мають збігатися.

13. Клієнт несе відповідальність за достовірність документів (їх копій) та визнає право Компанії звертатись до відповідних органів країни емітента документів для підтвердження їх достовірності.